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创新“公司治理”模式 北京银行在高质量发展之路上稳步前进

  2021年是“十四五”规划开局之年,也是北京加快建设“四个中心”、打造国际一流和谐宜居之都的新起点。站在历史的关键节点上,北京银行坚守首都银行定位,为首都建设提供优质金融服务。

  新起点,新希望。今年是北京银行成立25周年,也是北京银行深化改革转型的重要一年。北京银行提出,将围绕构建“双循环”新发展格局,“四个中心”功能建设,首都“两区”建设等重点任务,坚持稳中求进,全面深化数字化转型和金融科技赋能,朝着建设“百年银行”的奋斗目标继续前进。

  今年一季度,北京银行在国内130余家城商行中,资产规模率先突破3万亿元,经营业绩稳健发展。截至2021年一季度末,北京银行资产总额3.03万亿元,较年初增长4.52%;存款、贷款总额分别为1.69万亿元和1.63万亿元,较年初分别增长3.33%和4.08%。实现营业收入173亿元,净利润69亿元,不良贷款率1.46%。一级资本排名全球千家大银行第62位,连续7年跻身全球百强银行。

  新时期,新要求。作为根植首都的金融企业,北京银行始终贯彻上级的各项决策部署、北京市委市政府工作要求、监管政策指引,牢牢把握“坚持党的领导、加强党的建设,是国有企业的‘根’和‘魂’”性质定位,强化党对金融工作的集中统一领导,围绕中心大局认真履职尽责,聚焦社会关切主动担当作为,推动金融工作取得新进展新成效,为北京银行深化改革、实现高质量发展提供了坚强保证。

  北京银行紧扣构建新发展格局,在党建引领高质量发展方面彰显新作为。其中,创新“党建+公司治理”模式,提升企业治理效能。

  深入开展监督执纪问责,北京银行在一级分行配置专职纪委书记,建立健全党委与派驻纪检组会商、重要情况通报、联合监督执纪、线索联合排查等协调衔接的工作机制,严肃执纪问责。派驻纪检组强化对抗击疫情、防控风险、“接诉即办”等工作监督,将深化改革、完善制度、促进治理贯通起来,提高协同联动的监督实效,推动“接诉即办”工作响应率、解决率、满意率保持在市属企业前列,确保疫情防控、风险防范件件有着落、事事见成效。

  切实抓好警示教育,北京银行在“三不”一体推进中,把开展警示教育作为重要抓手,建立常态化机制,增强教育实效,推动党员干部在反思警醒中明辨是非、涵养正气,不断筑牢政治防线。全行召开“以案为鉴、以案促改”专题民主(组织)生活会,查摆问题、剖析原因,提出整改落实措施。召开“以案为鉴、以案促改”再警示再教育大会,深刻剖析大额风险暴露典型案例,警醒全行依法合规经营、守住风险底线。经常性运用典型案例资源,将查办违纪违法案件与挽回损失、堵塞漏洞、防控风险、完善治理贯通起来,分级分类开展警示教育,扎实做好以案促改“后半篇文章”。

  北京银行持续推动清廉金融文化建设,把清廉金融文化建设作为党风廉政建设、企业文化建设和团队建设的关键一招,结合全行工作实际,制定北京银行清廉金融文化建设工作规划(2021~2023年),在强化党性修养、夯实制度上持续发力,形成求真务实、清正廉洁的新风正气。2021年4月,北京银保监局在北京银行举办送清廉金融文化进基层启动会暨2021年第1期活动。北京银行坚决贯彻监管要求,设立清廉金融文化领导小组,把清廉金融文化纳入全面从严治党任务安排,积极参与党委书记、纪委书记谈清廉金融文化主题活动,广泛开展北京银行业清廉金融文化宣传教育短视频征集活动,着力培育具有北京银行特色的清廉金融文化品牌。

  更为重要的是,北京银行狠抓制度建设,找准自身建设关键点。该行切实加强合规管理,持续关注中央八项规定精神及问题集中的领域,完善全流程财务制度体系,明确费用执行标准和流程,形成全面的合规制度保障。实施干部能上能下、人员能进能出、待遇能高能低的充满活力的竞争机制,配套薪酬激励约束机制,平衡好收益与风险的关系,不断加强员工合规意识,增强制度执行力。着眼商务采购合规性,建立健全科技系统制度、提升信息化动态监控和留痕管理,增强采购流程严谨性、合规性,扎牢不能腐的笼子。

  为此,北京银行不断推进完善制度体系。去年至今,全行开展“制度文件重检工作”,对制度文件逐一进行梳理,注重将制度管理与实际工作相衔接,及时响应切实需要。在此轮制度重检基础上,进一步完善制度、学习制度,并对前期已完成体系文件重检部门建立“重检台账”,按照“一部一表”定期对制度修订情况进行跟踪督导,确保各项制度与监管要求相一致,与业务发展相适应。这项工作涉及经营管理各个层面,更新了思维方式、管理模式,奠定未来发展坚实基础。

  此外,北京银行继续强化风险主动管控。针对贷款真实性情况加强制度建设和机制建设,在尽职调查、审查审批、贷后管理全过程及集团客户管理等重点领域,北京银行进一步明确贷款真实性管理职责、具体规范及工作标准。该行主动梳理监管关注重点领域、风险管理薄弱环节制度建设情况,制定统一授信、互联网贷款、信用风险模型管理、房地产业务等专项制度修订计划,进一步健全风险管理制度体系。

  用人方面,北京银行有选、育、管、用四大要诀。在“选”的方面,全行更加注重“德才兼备”,打造政治过硬、忠诚敬业的队伍。该行将政治标准放在第一位,同时把好能力素质关,大力选拔任用坚决落实上级各项决策部署、北京市委工作要求、监管政策指引的干部,优化全行干部结构,选拔干部中党员占90%,研究生及以上学历达三分之二。

  在“育”的方面,北京银行更加注重“培训锻炼”,打造专业过硬、充满活力的队伍。持续完善中高层干部、后备管理干部和专业人才三个层次的培训机制。该行探索“线上+线下”相结合的培训方式,去年人均参训达65学时;通过线上线下方式,重点开展管理人员民法典专题培训、新入职大学生培训、管理人员培训、“依法合规、应知应会”在线考试及各类业务、产品培训。

  在“管”的方面,全行更加注重“严管厚爱”,打造能力过硬、令行禁止的队伍,严格干部员工管理,制定绩效薪酬延期支付管理办法,强化关键岗位人员风险意识。北京银行定期开展经商办企业排查,定期排查在限入岗位任职的“裸官”,并及时调整岗位。该行开展员工家访、员工行为风险排查、轮岗监督排查、员工履职回避等工作,确保排查取得成效。坚持“以人民为中心”发展思想,深入推进总行绩效工资改革,持续优化员工薪酬结构,进一步提升稳定薪酬占比。

  在“用”的方面,北京银行更加注重“动态交流”,打造担当过硬、干事创业的队伍。着力加大干部交流力度,横向打通党建、行政、业务之间的交流任职,纵向加强总分支、总行与投资机构之间的交流任职。北京银行持续完善用工形式,稳步推进派遣员工转正工作,着力为派遣员工拓宽事业平台。

  要想让不同人才发挥才能,离不开良好的体制机制。在股权结构上,北京银行坚持“国有主导、中外融合”。通过发行上市和引资合作,北京银行形成了国有股东占主导,兼有外资股东、民企股东、机构和个人投资者持股的多元化股权结构。特别是,2005年引入荷兰ING集团作为战略投资者,实现了中外资本有机融合。

  在体制机制上,北京银行坚持“权责明晰、协调运作”,把党建总体要求纳入公司章程,明确党组织在公司治理架构中的法定地位,坚持“双向进入、交叉任职”,认真落实重大经营事项党委前置研究程序,持续完善党委会与“三会一层”之间各司其职、各负其责、有效制衡、协调运作的工作机制,确保党委能够总揽全局、协调各方,充分发挥把方向、管大局、保落实的核心作用。

  在能力建设上,该行坚持“形神兼备、有形有效”,持续优化董事会结构,加强董事履职能力建设,做实监事会监督功能,加强大数据、金融科技在股权管理、关联交易管理等方面的应用,高标准做好信息披露工作,持续提升全行公司治理能力。

  做好人才引入、平台搭建工作的同时,北京银行抓作风建设,营造真抓实干氛围。该行注重加强基层党建,充分发挥战斗堡垒作用。去年,北京银行党委领导班子组成8个调研组,对二级党组织全面调研。制定党支部综合评定标准,对党支部进行“过筛子”检查和分级评定,实现全行基层党组织全面过硬。

  为贯彻落实政策制度,维护全行清风正气,北京银行全面贯彻中央八项规定及其实施细则精神和市委贯彻落实办法,健全完善落实中央八项规定精神制度体系,制定印发《北京银行正风肃纪“十条禁令”》。该行时刻紧绷防范“四风”隐形变异及苗头性倾向性问题发生这根弦,综合运用明察暗访、集体约谈、通报曝光等方式加强提醒、发现问题,督促细化分解任务、层层压实责任。

  北京银行成立25年来,坚守首都银行定位,紧紧围绕“四个中心”和“两区”建设做好金融服务。2017年9月,北京发布了《北京城市总体规划(2016年~2035年)》,明确了北京的一切工作必须坚持“四个中心”——政治中心、文化中心、国际交往中心、科技创新中心的城市战略定位,“有所为、有所不为”。

  在培育首都文化氛围方面,北京银行坚持科技、文化金融“双轮驱动”,全力服务国际科技创新中心和全国文化中心建设。制定服务国际科技创新中心专项方案,与北京市文资中心共同出资成立风险补偿资金池,推出“文信贷”“文创园区贷”“文化英才贷”等特色产品,在北京地区成立三家文创专营支行。该行累计为2.9万家科技中小微企业提供信贷资金超6500亿元,科技金融贷款在中关村示范区始终位居首位;累计为超过9000家文创企业提供贷款支持超过3300亿元,自有文化金融分类统计以来北京市场份额始终排名首位。

  实际上,北京银行早在2006年就率先探索文化金融,与北京市文旅局共同发布“漫步北京及网红打卡地金融支持计划”,文化金融市场份额始终在北京地区排名首位,支持了《夺冠》《金刚川》《紧急救援》《送你一朵小红花》《你好,李焕英》等电影佳作上映。

  城市发展离不开科技创新,北京银行助力国际科技创新中心建设,服务北京市86%的中小板、85%的创业板上市企业、77%的新三板精选层和创新层企业、71%的科创板申请企业,科技金融在中关村地区市场份额始终位居首位。

  此外,北京银行全力服务“两区”“三平台”建设。挂牌4家自贸试验区支行,发布北京自贸区金融服务方案,全力服务“两区”建设。发挥“主场优势”,扛起“主业主责”,推动信贷资源向北京城市副中心、大兴临空经济区、冬奥会场馆建设等重点领域倾斜。截至去年末,北京地区贷款余额7536亿元,同比增长800亿元,增速12%,规模和增量在市属法人银行均排名首位。

  北京银行受邀参加北京自贸区国际商务服务片区顺义组团推介会,和顺义区人民政府签署战略合作协议,支持顺义自贸区各项重大战略实施落地。发布《城市副中心分行自由贸易试验区金融服务方案》,打造自贸业务“主办服务行”,为客户量身打造本外币贷款、国际结算、离岸业务、跨境投融资在内的全链条自贸金融服务。在北京自贸区布局14家支行,完成4家北京自贸区国际商务服务片区内支行更名,紧跟国家政策导向和区域市场定位,在区域布局上以实际行动支持“两区”建设。连续3年作为独家银行战略合作伙伴,支持“中关村论坛”举办。

  全力服务京津冀协同发展,北京银行在城市副中心设立银行业首家一级分行,在行政办公区设立首家银行网点,累计向通州区内项目提供授信超400亿元。去年,紧抓京津冀协同发展重大战略机遇,累计承销京津冀地区企业债务融资工具847亿元,先后发行两期京津冀城际铁路中期票据,合计20亿元;加大发展银团贷款、并购贷款以支持京津冀项目建设和产业升级发展,在京津冀范围实现投放银团贷款281亿元、并购贷款21.75亿元,大力支持公共设施、交通运输、水电供应、文化体育等行业发展。

  数字经济方兴未艾,北京银行全力融入数字经济发展,系统梳理国家、北京市、各区层面数字经济发展的政策体系,研究制定银行工作方案,明确责任部门,推动方案落地。该行组织编制北京银行“十四五”时期数字金融发展规划,进一步细化全行数字化转型、支持首都数字经济的总体规划、重点任务,强化战略统筹和引领。全行服务北京市“两区”“三平台”建设,在城市副中心设立北京银行金融创新实验室,推进创新体制升级,强化对数字经济特色场景、重点项目的研发支持,打造数字经济金融创新的“增长极”。

  此外,北京银行积极参与数字人民币试点工作,推进数字人民币平台建设,实现与人民银行数字人民币互联互通平台对接,与数字人民币运营机构开展合作,重点支持冬奥会等应用场景,协力优化冬奥会支付服务环境。

  4月底,北京银行在披露2020年年报的同时,还发布了2020年社会责任报告,这也是该行连续13年发布社会责任报告。该报告展现了北京银行2020年在加强责任治理、致力金融抗疫、聚力脱贫攻坚、服务经济发展、促进社会和谐、注重人才培养、热心社会公益、赋能绿色发展等方面的各项实践和取得的成绩,彰显了北京银行作为首都金融企业的责任与担当。

  首先,北京银行围绕首都疫情防控与复工复产,聚焦保障金融服务。为此,北京银行坚决守好疫情防控防线。第一时间成立疫情防控领导小组,多次召开党委会议、专题会议,及时制定印发制度通知,指导全行做好疫情防控和复工复产。派驻纪检监察组成立疫情防控专项监督领导小组,制定下发监督工作方案,多次召开疫情防控监督推动会,层层压实基层纪委监督责任。

  坚决落实监管要求,北京银行制定《营业网点做好人员防护及客户服务措施指引》,对全行营业网点疫情防控工作进行部署。总行多次组织对网点检查,北京地区各分行开展互查、自查,切实保障员工和客户防护安全。持续做好行内复工复产,加强组织调度,合理安排进度,全力推动业务发展。外地分支机构、投资机构结合北京地区要求、以及当地要求,认真做好疫情防控和复工复产工作。

  全力强化金融服务保障,北京银行向北京市属医院、区属医院、部分在京医院、以及首都援鄂医疗队捐助超过3000万元现金及医疗物资。坚持为医院、公交、地铁等重点民生行业提供现金上门服务,为北京126家市属和区属医院提供不间断上门服务。

  其次,为提升金融市场业务高质量发展水平,增强实体经济服务能力,北京银行深入贯彻落实监管要求精神,推动金融市场业务持续回归服务实体经济的本源。截至去年末,北京银行金融市场管理业务规模2.4万亿元,货币市场交易量23.3万亿元,全国市场占比2%,处于市场第一梯队。支持地方经济建设,投资京津冀地区重点项目、地方债规模同比增幅18.4%。

  为破解小微企业融资难、融资贵问题,北京银行加大各项政策工具传导力度,为疫情防控、复工复产、实体经济发展提供精准金融服务。面对疫情冲击,该行践行金融“稳企业保就业”责任,累计运用人行再贷款再贴现资金发放贷款305亿元,北京地区同业排名首位,被监管部门评价为“首都银行业稳企业保就业的主力军”。去年末,全行普惠贷款余额929亿元,同比增速30%,增量占比13.5%,达到定向降准二档标准。

  值得注意的是,北京银行践行绿色金融使命,助力打好“碳达峰碳中和”战役,发行全国首单“碳中和”小微金融债券,助力北京市首笔、全国首批公募REITs试点项目——首钢绿能成功募集,成功分销并投资全国首单“碳中和”绿色ABN项目。累计为3400余户绿色节能企业发放贷款近1650亿元。

  此外,聚焦百姓“急难愁盼”问题,北京银行切实提升金融服务可得性和便捷性,与北京市卫生健康医管部门联合推出“京医通”卡,联合北京市残联发行62万张“残疾人服务一卡通”,与北京市总工会携手打造“工会会员互助卡”。

  而且,北京银行不断提升零售金融服务水平,满足人民群众对美好生活向往。该行加大零售贷款投放,践行“以人民为中心”的服务理念。全行投放零售贷款余额超过5300亿元,有效满足百姓住房、消费、个体经营、创业就业等方面的合理需求。聚焦金融扶贫、乡村振兴,推出“富民直通车”“千院计划”等特色金融扶贫助农模式,“富民直通车”金融服务站成功带动河北省阜平县1600余名建档立卡贫困人口脱贫,“千院计划”累计支持特色民宿院落1300余个,累计发放贷款4.5亿元。作为北京市创业担保贷款首家准入银行,累计发放贷款6亿元,支持近万人实现创业就业。全行保障性安居工程贷款余额达到476亿元。

  北京银行成立25年以来,聚焦首都发展,履职尽责,在更高的起点上强化党建引领作用,将为构建北京银行新发展格局提供坚实的保证,为更好地服务经济社会发展贡献更大金融力量。文/映萃

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